Кэшбэк на АЗС: лучшая карта при покупке топлива

1 место: Opencard

Банк-эмитент: ФК Открытие (7 место в рейтинге российских банков)

Годовая стоимость хранения карты: от 0 до 708 руб

Возврат: от 1% до 11%

Регистрация карты на официальном сайте банка: open.ru

Пользователи Opencard могут выбирать между 3% кэшбэка на все покупки и до 11% кэшбэка в четырех категориях. Для покупок на АЗС нам понадобится категория «АЗС и транспорт».

При этом для большего кэшбэка необходимо, чтобы сумма средств на всех ваших счетах и ​​вкладах в Банке Открытие и Брокере Открытие превышала эквивалент 500 тысяч рублей. Например, если на депозите будет 300 тысяч рублей, а на счете «Копилка» — 150 тысяч рублей, на карте должен быть ежедневный баланс не менее 50 тысяч рублей. В противном случае возврат за АЗС составит всего 6% вместо 11%.

Стоимость обслуживания

✚ Бесплатное ежегодное обслуживание основной и дополнительной карт.

✚ Первые 45 дней SMS-уведомления бесплатны.

— Стоимость выпуска карты в базовых рублях — 500 рублей. Комиссия взимается в первый месяц использования карты. Когда сумма покупок на карте достигает 10 000 рублей, в следующем месяце стоимость выпуска карты возвращается на бонусный счет.

— Стоимость выпуска каждой дополнительной пластиковой карты — 500 рублей. Эта комиссия также возвращается при покупках по данной карте на сумму более 10 000 рублей.

— Вы можете выпустить дополнительные виртуальные карты в своем интернет-банке. Таким образом, комиссия за выпуск каждой дополнительной виртуальной карты составляет 99 рублей. Но эти деньги больше не возвращают после потраченных 10 000 руб.

— С 46-го дня использования карты взимается плата за SMS-уведомление — 59 рублей в месяц. Его можно отключить, но нельзя заменить бесплатными push-уведомлениями.

500 рублей за оформление карты

✚ Если оформить дебетовую карту от «Открытие» по специальной ссылке, на счет поступит 500 бонусных рублей, которые можно обменять на 500 рублей.

Для начисления бонусов вам необходимо совершить одну или несколько покупок на общую сумму 1500 рублей и более в течение 30 дней с момента получения карты. Бонусы будут начислены в течение 30 дней с момента выполнения условий акции.

Кроме того, по указанной выше ссылке предлагается бонус 3000 рублей за оформление кредитной карты «120 дней» от «Открытие» обзор карты — здесь и такая же сумма выданного кредита / бонуса рефинансирования.

Кэшбэк

✚ Вы можете выбрать одну из пяти премиальных категорий кэшбэка:

1. «3% на все покупки» (выбирается по умолчанию при открытии карты).
2. «Автовокзал и транспорт» (АЗС, метро, ​​автобус, троллейбус, трамвай, электрички, паромы, каршеринг, такси);
3. «Кафе и рестораны» (бары, рестораны, фастфуд);
4. «Гостиницы и билеты» (гостиницы, ж / д и авиабилеты, автобусные маршруты, аренда автомобилей);
5. «Аптеки и центры красоты» (аптеки, салоны красоты, парикмахерские, парикмахерские, солярии, массажные центры).

✚ «3% на все» позволяет получить кэшбэк до 3% на любую покупку, остальные виды — до 11% от суммы покупки по всему миру. Сумма погашения зависит от выполнения условий в отчетном месяце. За выполнением условий удобно следить в интернет-банке или мобильном приложении.

✚ Чтобы получить максимальный кэшбэк для любой выбранной категории, необходимо выполнение двух условий:

1. Совершите хотя бы 1 платеж на любую сумму в интернет-банке или мобильном приложении (раздел «Платежи и переводы» / «Оплата услуг» другого банка).
2. На всех открытых счетах и ​​депозитах в группе ФК «Открытие» за отчетный месяц поддерживать минимальный дневной остаток от 500 тыс. Руб. И более.

✚ Если вы подключили категорию «3% на все покупки», выполнение первого условия даст вам 2% кэшбэка за все покупки, при соблюдении обоих условий — кэшбэк 3.

Для других категорий усиленного кэшбэка положение следующее: выполнение первого условия даст вам 6% кэшбэка, выполнение обоих условий — желаемый кэшбэк 11.

✚ В первый месяц использования карты получите максимальный кэшбэк, какую бы категорию вы ни выбрали.

✚ Раз в месяц вы можете менять категорию премиум-кэшбэка. Это делается в интернет-банке или мобильном приложении.

✚ Баллы зачисляются на ваш счет один раз в месяц, не позднее 10 рабочих дней после окончания отчетного периода. Бонусы не истекают 2 года, даже если вы вообще не пользуетесь картой.

✚ Баллы конвертируются в рубли за счет компенсации за покупки от 1500 рублей, сделанные за последние 30 дней (курс обмена — 1 балл = 1 рубль).

✚ Ежемесячный кэшбэк ограничен 5000 баллами при соблюдении обоих вышеуказанных условий (оплата в интернет-банке или мобильном приложении, а также ежемесячный остаток на всех счетах от 500 тысяч рублей). Если выполняется только одно условие, лимит будет 3000 баллов.

✚ Деньги, внесенные в «Моя копилка», учитываются в минимальном дневном балансе, который необходимо держать на картах для получения максимального кэшбэка.

✚ Оплата дебетовой картой «Opencard» не мешает получению кэшбэка от кэшбэк-сервисов .

— Для получения максимального возврата необходимо ежедневное поддержание минимального итогового остатка по всем счетам и вкладам в размере не менее 500 тысяч рублей.

— «Открытие» обрабатывает транзакции до 7 дней, поэтому не рекомендуется совершать покупки в повышенной категории в последнюю неделю месяца, если в следующем месяце действует другая категория повышенного возврата. В этом случае у банка будет время для обработки платежей и накопления кэшбэка за покупки в расширенной категории текущего месяца до того, как категория следующего месяца вступит в силу. Если вы не собираетесь переключать категории, вы можете покупать в любой день месяца.

— Минимальная сумма баллов для обмена рублей — 1500 баллов.

— Кэшбэк не начисляется за покупки и платежи в интернет-банке и мобильном приложении «Открытие.

— Многие платежи производятся через раздел «Платежи и банковские переводы» / «Оплата услуг» путем сканирования QR-кода, банк учитывает перевод средств с карты по реквизитам.

— Минимальная сумма погашения за календарный месяц — 100 рублей. Если, например, подключена опция 2% на все, нужно совершать покупки минимум на 5000 руб.

Проценты на остаток и комиссии

✚ Вы можете открыть сберегательный счет «Моя копилка» и получать на него 4% годовых (если остаток больше или равен 10 000 руб.). Проценты начисляются ежемесячно с минимального остатка, который был в течение месяца.

Проценты выплачиваются в последний календарный день текущего месяца. За первый неполный календарный месяц проценты начисляются от среднемесячного остатка.

✚ Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира до 10 000 рублей в месяц, сверх этой суммы взимается комиссия 1% (не менее 100 рублей).

Ежедневный лимит снятия составляет 200 тысяч рублей, ежемесячный лимит — 1 миллион рублей.

✚ Банковские переводы внутри банка и банковские переводы в другие банки по реквизитам — 0 руб.

✚ ФК «Открытие» является участником «Системы быстрых платежей», благодаря которой можно бесплатно переводить деньги на карты других банков-участников системы по телефонному номеру. Максимальная сумма одного перевода 150 тысяч рублей, в месяц не более 1,5 миллиона рублей.

✚ Opencard можно бесплатно пополнить с карт других банков через интернет-банкинг и мобильное приложение «Открытие». Также можно внести наличные на карту в банкоматах ФК Открытие, Альфа-Банк и Промсвязьбанк».

— На остаток на карточном счете проценты не начисляются.

— При пополнении карты наличными через кассу банка на сумму менее 200 тысяч рублей придется заплатить комиссию в размере 500 рублей. Если сумма больше, комиссии не будет.

— Исходящие переводы с Opencard на карты других банков (по номеру карты) оплачиваются с комиссией 1,50% (не менее 50 рублей).

Тарифы и условия на кредитные карты для автолюбителей

Карты, предлагающие кэшбэк на заправках, выпускаются многими банками. У кредитных карт много общего: помимо принципа начисления и отмены бонусов, у всех есть беспроцентный льготный период, дополнительные скидки. Кредитный лимит зависит от типа карты и ежемесячного дохода держателя. Если владелец карты активно пользуется кредитной картой и аккуратно погашает задолженность, лимит может быть увеличен через несколько месяцев.

Кредитный лимит	От 15000 до 1000000 рублей
Процентная ставка	От 11% до 39,9%
Льготный период	От 50 до 110 дней
Возмещение	От 1% до 30%

оплачивать покупки и услуги выгоднее безналичным способом, но карты также позволяют снимать наличные, в некоторых случаях даже без комиссии. Он предусматривает начисление процентов на остаток при условии наличия определенной суммы на счете и ежемесячных расходов в пределах указанного лимита.

Как выбрать автокарту

Чтобы получить большой возврат за бензин, а также другие банковские привилегии, нужно при выборе автомобильной карты обращать внимание на следующие параметры:

• форма кэшбэка;
• минимальный лимит покупки;
• ограничения возмещения;
• проценты на собственные средства;
• стоимость годового обслуживания;
• дополнительные привилегии.

Поговорим о каждом подробнее.

Форма зачисления cash back

Обычно возврат средств осуществляется в рублях или бонусных баллах, которые накапливаются на специальном счете клиента. За каждые потраченные 20, 50 или 100 рублей начисляется 0,5–1 балл. Если клиент желает потратить бонусы, они списываются с карты из расчета 1 балл — 1 рубль.

Минимальный лимит покупок

Банки совместно с брендами АЗС устанавливают лимиты затрат, например, минимальную заправку в 1500 руб. Если это условие выполнено, клиенту будет начислен кэшбэк, в противном случае возврат не будет.

Ограничения по cash back

Для каждой категории установлен месячный лимит, например 1500-5000 рублей в месяц. То есть владелец карты с кэшбэком не может получить больше возвратов за бензин, оплаченный на СТО, сопутствующие товары, чем указанная сумма.

Процентное начисление

Выгодная процентная ставка составляет от 6 до 10% годовых. Ежедневно по лучшим предложениям банка начисляются проценты на остаток собственных средств.

Стоимость годового обслуживания

Сравнение нескольких кэшбэк-карт на АЗС в 2021 году показало, что бесплатные варианты не могут похвастаться высокой доходностью. Поэтому у автовладельцев есть два варианта:

• получить бесплатную услугу и рассчитаться на возврат 1-3;
• заплатите картой, но получите высокую ставку возврата.

Комиссия за услугу не взимается, если клиент банка соответствует указанным условиям: наличие кредита или депозита, ежемесячные безналичные платежи, минимальный остаток на счете.

Дополнительные привилегии

Держатели карт Cashback на АЗС могут участвовать в различных акциях, проводимых брендами АЗС. Они также могут иметь доступ к:

• бесплатные мобильные приложения, мобильный банк
• скидки или рассрочка от банков-партнеров;
• продленный беспроцентный период;
• снятие наличных без комиссии;
• приветственный бонус при активации карты.

Рейтинг самых выгодных карт для оплаты на АЗС 2021

Самые интересные и актуальные предложения на рынке. Карты с самыми выгодными условиями и самыми высокими процентными ставками по возврату ваших средств.

Тинькофф — Платина

Кредитная карта

• Возмещение:
  — от 3 до 30% на специальные предложения
  — 1% на все покупки
• Бонус:
  — Лимит карты 700000 рублей
  — Льготный период 55 дней
  — Бесплатное пополнение карты
  — Возможность покупки в рассрочку

Задача: 0₽
Услуга: 590 руб. / Год

Открытие — Opencard

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — до 2,5% на все покупки
• Бонус:
  — 4,5% на остаток на счете «Моя копилка»
  — Бесплатное снятие наличных в любом банкомате
  — Бесплатные переводы с карты на карту

Задача: 500₽
Услуга: 0₽

Росгосстрах Банк — Дорожная

Кредитная карта

• Возмещение:
  — 7% в категориях Автомобили, Кафе и рестораны, Развлечения
  — 0,5% на любые расходы по карте
• Бонус:
  — 100% возврат на АЗС
  — Льготный период до 62 дней
  — Кредитный лимит до 500 000 руб

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Росгосстрах Банк — Дорожная

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 7% в категориях Автомобили, Кафе и рестораны, Развлечения
  — 0,5% на любые расходы по карте
• Бонус:
  — Бесплатное снятие наличных
  — Мгновенный выпуск
  — Бесплатная доставка на дом

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Альфа-Банк — С преимуществами

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — До 2% от всех покупок
  — В зависимости от расхода в месяц
  — Максимальная сумма возврата 5000 руб
• Бонус:
  — До 7% годовых на остаток
  — Бесплатное снятие наличных в любом банкомате
  — Бесплатные платежи и переводы в другие банки
  — Удобный мобильный банк

Задача: 0₽
Услуга: 0 руб. / Мес

УБРиР — Пора

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  В категориях:
  — 6% при расходах от 60 000 руб
  — 3% при расходах от 30 000 руб
• Бонус:
  — До 6% годовых на остаток на счете
  — Бесплатное обслуживание покупок от 15 000 руб. / Мес.
  — Заправка карты без комиссии
  — Бесплатное снятие наличных

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Хоум Кредит — Преимущество

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 5% в выбранных вами категориях
  — 3% подписка
  — 1% на любую покупку
  — До 22% в магазинах-партнерах
• Бонус:
  — До 5% годовых на остаток на счете
  — Бесплатное обслуживание
  — Заправка карты без комиссии
  — Бесплатное снятие наличных

Задача: 0₽
Услуга: 0 руб. / Мес

МТС Банк — Кэшбэк

Кредитная карта

• Возмещение:
  — До 25% в приложении МТС Кэшбэк
  — 5% в аптеках, заправочных станциях, кинотеатрах и развлечениях
  — 1% на любые расходы по карте
• Бонус:
  — Льготный период 111 дней
  — Бесплатное снятие наличных в любом банкомате (собственные средства)
  — Кредитный лимит 500 000 руб

Тираж: 299₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Тинькофф — Черный

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1% на все покупки
  — До 30% в любимых местах
• Бонус:
  — до 6% годовых на остаток на счете
  — Бесплатные банковские переводы на карту из другого банка
  — Бесплатное снятие наличных
  — Бесплатное пополнение карты
  — Бесплатная доставка курьерской карты

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Яндекс.Плюс

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — До 10% на сервисы Яндекса
  — 5% в категориях: Развлечения, Спорт, Рестораны, Образование
  — 1% на все покупки
• Бонус:
  Бесплатная подписка Яндекс.Плюс

Задача: 0₽
Услуга: 0 руб. / Год

МТС — Возврат

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1% на любые расходы по карте
  — 5% в категориях: Аптека, АЗС, Кино и развлечения
  — 25% на покупки в приложении МТС Кэшбэк
• Бонус:
  — Вы можете оплачивать мобильную связь бонусами
  — До 5% на остаток на счете
  — Бесплатное обслуживание карты

Тираж: 299₽
Услуга: 0₽

Сбербанк — SberCard

Дебетовая карточка

• Кэшбэк бонус «Спасибо»:
  — до 10% при оплате АЗС
  — до 5% в барах и ресторанах
  — до 0,5% на другие покупки
  — до 30% от банков-партнеров
• Бонус:
  — Обширная сеть банкоматов
  — Бесплатные SMS-уведомления во время покупок

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Год

Открытие — Opencard

Кредитная карта

• Возмещение:
  — до 2% на все покупки
• Бонус:
  — Кредитный лимит 500 000 руб

Задача: 500₽
Услуга: 0₽

PSB — Ваш возврат

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  Один на выбор:
  — до 5% в трех выбранных категориях
  — 1,5% на все покупки
  — 4% годовых на остаток на счете
• Бонус:
  — Бесплатные банковские переводы на карту из другого банка
  — Бесплатное снятие наличных
  — Бесплатная доставка курьерской карты

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Возрождение — DRIVE 365

Кредитная карта

Возмещение:
— до 10% на АЗС, каршеринге и автосервисах
— 1% на другие покупки
— до 30% от партнеров

Бонус:
— Кредитный лимит — до 300 000 ₽.
— 55 дней беспроцентной аренды по кредиту
— Ставка по кредиту от 23,9%
— PayPass, Apple Pay, Android Pay
— Накопление погашения до 36000 рублей в год

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Восточный Банк — Восток

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  Категория на выбор:
  — 15% на транспорт и мобильную связь
  — 7% на заправочные станции и 3% на парковку, такси, каршеринг, автомойки
  — 7% на такси и кино и 5% на кино и рестораны
  — 7% на онлайн-сервисы: еда, музыка, фильмы, книги и 1% на другие покупки
  — 1,8% на все комиссии по карте
• Бонус:
  — До 5,5% годовых на остаток на счете
  — Выпуск карты в день обращения (анонимно)
  — Первый месяц обслуживания бесплатно

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Почтовый банк — все в одном

Кредитная карта

• Возмещение:
  — До 6% в категориях
  — До 2% на все покупки
• Бонус:
  — Кредитный лимит до 1 500 000 руб
  — Возможность хранить собственные средства
  — Льготный период 120 дней
  — Первый год обслуживания бесплатно

Кол-во: 1 200₽
Услуга: от 0 руб. / Год

Райффайзен Банк — # сразу

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  От 0,5 до 5% на все покупки:
  — 1 балл каждые 100 рублей (в первый год каждые 50 рублей₽)
• Бонус:
  — 300 приветственных баллов
  — Возможность подобрать индивидуальный дизайн
  — до 4,5% на остаток на счете
  — Бесплатная доставка курьером

Задача: 0₽
Услуга: 0₽

Возрождение — 365

Кредитная карта

Возмещение:
— 1% на расходы по карте до 15000 руб
— 1,5% при расходах на карту от 15000 до 75000 рублей
— 3% при расходах по карте 75 000 рублей
Бонус:
— Кредитный лимит — до 300 000 ₽.
— 55 дней беспроцентной аренды по кредиту
— Ставка по кредиту от 23,9%

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

ВТБ — Мультикарта

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1,5% на расходы до 75 000 руб
  — 1% на сумму до 30 000 руб
  — Баллы или мили на выбор
• Бонус:
  — Бонус на депозит 1%
  — Бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ
  — Конвертация по банковскому курсу
  — Доставка курьером

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Росбанк — # Можно

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  3% на одну из категорий (автомобилисты, дети, аптеки, салон красоты, бары и рестораны и т.д.)
• Бонус:
  — До 5 бонусов путешествия каждые 100 рублей
  — До 6% на остаток на счете

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

UniCredit Banca — ПРЕМЬЕР

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — От 1 до 10% в категориях: Автомобили, Развлечения, Рестораны, Одежда, Салоны красоты (процент зависит от суммы, потраченной на карту)
• Бонус:
  Премиум сервис
  — Семейное страхование за границей
  — Личный водитель
  — Доступ в бизнес-залы LoungeKey
  — Конвертация валюты без комиссии

Задача: 0₽
Услуга: 0 руб. / Мес

Тинькофф — Путеводитель

Кредитная карта

• Возмещение:
  — 10% на АЗС
  — 5% на автосервисы
  — 5% на оплату штрафов
  — 1% на прочие расходы по карте
• Бонус:
  — 55-дневный беспроцентный период
  — Кредитный лимит до 700 000 руб
  — Рассрочка от банков-партнеров

Задача: 0₽
Услуга: 990 руб. / Год

Сбербанк — Отличные бонусы

Дебетовая карточка

• Кэшбэк бонус «Спасибо»:
  — 10% на оплату АЗС, Джетт и Яндекс Такси
  — 5% в барах и ресторанах
  — 1,5% в супермаркетах
  — 0,5% на другие покупки
  — 30% от банков-партнеров
• Бонус:
  Скидки от Mastercard до 10% на категории:
  — Поездки
  — Веселье
  — Покупка товаров

Задача: 0₽
Услуга: 4900 руб. / Год

PSB — Двойной кэшбэк

Кредитная карта

• Возмещение:
  — от 1 до 10% в выбранных вами категориях
  — 1% на все покупки
• Бонус:
  — Лимит карты 600000 руб
  — Льготный период 55 дней
  — Фиксированная процентная ставка
  — Бесплатная доставка курьером

Задача: 0₽
Услуга: от 990 руб. / Год

UniCredit Banca — AutoKarta

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — От 1 до 10% в категориях: Такси, Каршеринг, АЗС, Парковки, платные дороги, общественный транспорт (процент зависит от суммы, потраченной на карту)
• Бонус:
  Пакет драйверов:
  — Бесплатная техническая консультация
  — Бесплатная юридическая консультация
  — Бесплатная транспортировка топлива
  — эвакуация
  — Замена поврежденных колес

Задача: 0₽
Услуга: 0 руб. / Мес

Райффайзен Банк — Кэшбэк

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1,5% на все покупки
• Бонус:
  — Накопление возврата в рублях
  — Бесплатное обслуживание карты
  — До 4,5% на остаток на счете

Задача: 0₽
Услуга: 0₽

Тинькофф — Путеводитель

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1% на все покупки
  — 10% на АЗС и страховку в Тинькофф
  — 5% на оплату штрафов
• Бонус:
  — до 5% годовых на остаток на счете
  — Бесплатные банковские переводы на карту из другого банка
  — Бесплатное снятие наличных
  — Бесплатное пополнение карты
  — Бесплатная доставка курьерской карты

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

OTP — Максимум+

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1% на все покупки
  — 10% в категориях
• Бонус:
  — До 4% на остаток на счете
  — Бесплатное снятие наличных
  — Доставка курьером

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

CitiBank — Приоритеты

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 2% на выбранную категорию: АЗС, рестораны, сувениры
  — 1% на все покупки
• Бонус:
  — До 5% на остаток на счете
  — Страхование выезжающих за границу
  — Доступ в залы ожидания Priority Pass

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Газпромбанк — Premium UP

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — до 15% в категориях
  — до 4 км от Аэрофлот-Бонус
  — до 8 км от OneTwoTrip
• Бонус:
  — До 6% на остаток на счете
  — Страхование выезжающих за границу
  — Доступ в залы ожидания Priority Pass
  — Скидка на трансфер от / до аэропорта

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Сбербанк — Классик

Дебетовая карточка

• Кэшбэк бонус «Спасибо»:
  — 0,5% на все покупки по карте
  — До 30% от партнеров
• Бонус:
  — Удобное приложение Сбербанк Онлайн
  — Возможность выбрать дизайн карты
  — Большой выбор тратных бонусов

Задача: 0₽
Услуга: от 450 руб. / Год

Локо-Банк — LokoJem

Кредитная карта

• Возмещение:
  — 1% на все покупки
  — До 7% в выбранной категории
• Бонус:
  — Льготный период 51 день
  — Кредитный лимит до 300 000 руб
  — процент остатка собственных средств.

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Альфа-Банк — Премиум карта

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 3% на сумму 150 000 руб
  — 2% при расходах свыше 10 000 руб
• Бонус:
  — до 6% на остаток на депозитном счете
  — Снимайте наличные без комиссии в любой точке мира
  — Привилегии в аэропортах и ​​за рубежом

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Росбанк — # Можно

Кредитная карта

• Возмещение:
  — До 10% на покупки (зависит от потраченной суммы на карте)
  — или от 1 до 5 тарвел-бонусов за каждые 100 рублей чека
• Бонус:
  — Получайте кэшбэк или туристические бонусы
  — Кредитный лимит до 1 млн руб
  — 62 дня беспроцентного периода

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

УБРиР — хочу больше

Кредитная карта

• Возмещение:
  — До 3% на все покупки (зависит от потраченной суммы)
• Бонус:
  — Кредитный лимит до 700 000 руб
  — 120-дневный льготный период
  — Бесплатное снятие наличных до 50 000 руб

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

Восток — карта «Нет %»

Кредитная карта

• Возмещение:
  — До 15% в одной из 5 выбранных категорий (вождение, отдых, тепло, интернет-магазины и все включено)
• Бонус:
  — 120-дневный льготный период
  — Кредитный лимит до 500 000 руб
  — Возможность хранить собственные средства
  — Бесплатная доставка курьером

Задача: 1 000₽
Услуга: 0₽

LokoBank — Простой доход

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — До 30% в рамках акций
  — 1% на все покупки
• Бонус:
  — До 5% на остаток на счете
  — Бесплатное обслуживание карты

Задача: 0₽
Услуга: 0₽

Газпромбанк — Смарт-карта

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — До 15% в зависимости от расхода
  — До 5 миль каждые 100₽
• Бонус:
  — 6% годовых на сберегательный счет
  — Бесплатное снятие наличных
  — Обменять кэшбэк на мили
  — Бесплатная доставка курьерской карты

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

CitiBank — Uno+

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1,5% на понравившуюся категорию: АЗС, рестораны, сувениры
  — 1% на все покупки
• Бонус:
  — До 5% на остаток на счете
  — Бесплатное снятие наличных по всему миру

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

ПСБ — Пенсия

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 3% в категориях Аптеки и АЗС
• Бонус:
  — до 5% годовых на остаток на счете
  — Бесплатное снятие наличных
  — Бесплатное пополнение карты
  — Бесплатная доставка курьерской карты

Задача: 0₽
Услуга: 0 руб. / Мес

Открытие — Лукойл

Дебетовая карточка

• Возмещение:
  — 1 балл за каждый рубль на АЗС Лукойл
  — 100 баллов за каждые 75 рублей вне АЗС
• Бонус:
  — 30000 бонусов после первой покупки
  — Страхование для выезжающих за границу до 35000 евро
  — Оплата коммунальных услуг без комиссии
  — До 4% на остаток на счете

Задача: 0₽
Услуга: от 0 руб. / Мес

5 место. ЛокоДжем (Локо-Банк) — Visa

5 место

Кредитная карта с несколькими вариантами бонусов. Накапливайте баллы, которые можно использовать для компенсации полной стоимости покупок на сумму не менее 500 рублей. При активации опции «За рулем» возвращается до 10% покупок на любой АЗС. Чтобы получить максимальный возврат, нужно тратить не менее 100000 рублей в месяц. Лимит возврата: 5000 рублей в месяц. Аналогичные условия применяются к дебетовой карте LocoJem из этого банка.

Условия Услуга карты полностью бесплатнаИспользуйте Универсальную карту с опцией для автолюбителейБонусПоинты можно вывести на счетНадежностьЛоко-Банк достаточно стабильный банкДоступностьПроизводительность не требуется для регистрации

Условия кредитного лимита	размер лимита — до 300 000 рублей, льготный период — до 51 дня, процентная ставка — от 11,9% годовых
Стоимость выдачи	это бесплатно
Стоимость услуги	бесплатно при расходах от 10000 рублей в месяц, иначе — 99 рублей в месяц
Бонус за покупки	баллы — до 7% в специальных категориях, 1% для остальных покупок, вы можете вывести на свой счет
Метод регистрации	онлайн с доставкой вручную или в филиале
Дополнительные возможности	бесконтактная оплата
Условия регистрации	в течение дня

Преимущества:

• Быстрая выдача карты
• Бесплатное обслуживание при частых расходах
• Отличный кэшбэк в популярных категориях

Растрескивание:

• Увеличение кэшбэка требует больших затрат

Сравнение и выбор подходящей карты

Для привлечения клиентов банковские организации разрабатывают различные предложения, исходя из увлечений и занятий потребителей. В России очень много автолюбителей, поэтому крупнейшие банки создали карты, направленные на получение бонусов от покупки машин. На рынке есть несколько подобных предложений:

1. Тинькофф Блэк (Тинькофф) — возврат 15%, бесплатный выпуск карты, 4% комиссия на остаток в размере 300 тыс. Руб., Бесплатное обслуживание при остатке на карте не менее 50 тыс. Руб.;
2. Смарт (премиум) (Газпромбанк) — кэшбэк 7% — на расходы 15 тысяч рублей, 10% на расходы 75 тысяч рублей, 15% на более высокие расходы, бесплатное обслуживание;
3. Карта Плюс (Кредит Европа Банк) — кэшбэк 5% от потраченной суммы, бесплатное обслуживание, начисление 5,3% бонуса на остаток свыше 10 тысяч рублей.;
4. Возможно все (Росбанк) — кэшбэк 3%, лимит от 15 тысяч рублей до 1 миллиона рублей, льготный период -62 дня, минимальный платеж после окончания льготного периода — 3%.

Самое выгодное предложение — это кэшбэк-карта от пункта обслуживания банка «Тинькофф Блэк». Этот вариант будет предпочтительнее для активных автолюбителей, так как на счет держателя карты будут начисляться внушительные бонусы за совершение различных покупок.

Как работают карты с кешбеком на АЗС

Практически любая СТО может предложить своим клиентам воспользоваться услугами программы лояльности. Эти программы позволяют получить кэшбэк, который будет возвращен на бонусную карту АЗС в виде специальных баллов. Баллы начисляются как за покупку топлива, так и за оплату других услуг, о которых мы писали выше. Так автомобилисты смогут расплачиваться накопленными баллами.

Теперь практически все банки могут предложить оформить карту, на которую будет зачисляться кэшбэк с покупок. Сделать это можно как в офисе компании, так и онлайн.

Подробный обзор топ-7 лучших карт с кэшбэком на топливо

«Дорожная» от Росгосстрахбанка

Первое место в этом рейтинге эксперты отводят «Дорожной» карте «Росгосстрахбанка».

Карта выгодна для пользователей автомобилей, которые часто заправляются топливом и тратят большие деньги на покупку автозапчастей и аксессуаров. Финансовый инструмент поддерживает все способы бесконтактной оплаты. Выпущено только в кредитной версии.

«Дорога» 5 Карта Росгосстрах Банка От 30 000 рублей Сумма кредита от 0% Рассрочка

Кэшбэк 5% распространяется на расходы:

• части автомобиля;
• сборы за проезд по дорогам и мостам;
• обслуживание в автосервисе (ремонт, мойка);
• посещение шиномонтажа.

Возврат 4% от суммы покупки осуществляется после посещения:

• кинотеатр;
• автоматизированные комплексы розлива;
• концерты;
• рестораны;
• театры.

Плата за заказ еды на дом также компенсируется в размере 4% от суммы. По остальным покупкам банк возвращает 0,5%.

Минимальный оборот карты для получения компенсации — 5000 руб. Максимальный возврат — 3000 руб.

Дополнительные преимущества включают:

• бесплатная доставка карты курьером;
• возможность оформления виртуального счета для онлайн-платежей;
• без платы за обслуживание.

Карта имеет лимит до 500 000 рублей с льготным периодом до 62 дней и ставкой 19,9% годовых. Полученные в виде кэшбэка средства можно потратить на любую покупку, так как они зачисляются на основной счет.

Дебетовые карты с кэшбэком до 10% на заправках: рейтинг

В оценку вошли лучшие варианты, на мой взгляд, от крупных банков с максимально удобными условиями использования и обширным функционалом.

Сбербанк — дорогая игрушка

Как обычно, первым делом пошел в Сбербанк, которого нет только у ленивых.

Сбербанк предлагает карту с отличными бонусами и возмещением 10% на АЗС, в такси Яндекс и Gett.

Поскольку карта относится к категории премиум (Platinum), на бесплатное обслуживание рассчитывать не стоит — 4900 рублей в год и 2500 — на дополнительное.

Таблица сравнения с показателями в последнем абзаце, а вот основные условия программы для карты Сбербанка с кэшбэком на АЗС:

• Доступно только для дебетования, без вариантов кредита;
• Максимальная доходность — 1000 рублей в месяц, несмотря на то, что Сбербанк указывает максимальный фонд на акцию, который накачивается при исчерпании (что-то порядка 4,7 млрд рублей)
• Выпускаются только Visa и Mastercard (МИР нет);
• Начисления за покупки на АЗС идут в виде бонуса Спасибо, поэтому использовать их можно только в рамках известной программы лояльности;
• Нет требований к минимальному обороту, но учитываются только каждые полные 100 рублей, кроме того, они округляются в меньшую сторону:

Сама карта дает, помимо возмещения на заправках, до 5% в ресторанах и 1% в супермаркетах. Вроде хороший универсальный вариант для тех, кто хочет закрыть сэндвичами основные статьи расходов.

понятно, что к банкоматам, удаленным сервисам и лимитам инкассации претензий нет, они только усложняют внутренние переводы в другие регионы и отсутствие сервиса по бесплатному снятию денег с карт других банков.

Коды MCC:

Тинькофф Drive — сложные расчеты

Тинькофф предлагает карту фиксированного возврата до 10% в категории «Топливо» и дополнительные льготы, которые принесут пользу автовладельцу.

Помимо кэшбэка на АЗС, пользователь получит:

• 5 — возмещение по категории «Автосервис;
• 5 — компенсация штрафов, заправка московской стоянки, платных дорог и др.;
• 1 — для любых покупок, совершенных с помощью карты.

Вот список кодов МСС из условий программы для карты Тинькофф Драйв:

Дебетовая карта Тинькофф с погашением на АЗС может быть бесплатной, но условия довольно жесткие: неснижаемый остаток 150к или кредит. В противном случае стоит абонентская плата 190 руб. / Мес .

По тем же правилам можно принимать добавку.

Кстати, в Тинькофф есть аналогичная кредитная карта с более верным номиналом — 990 руб / год, а кэшбэк такой же, как у дебетовой.

Из основных условий выплаты наличными:

• Система рассрочки сложнее, чем у Сбербанка: расход умножается на процент и округляется до минимума, но все равно выше, чем у конкурента.

Например: Сбер — тратим 1250 рублей, получаем возврат 120 рублей, Тинькофф на ту же сумму дает 125 рублей.

• Максимальный общий возврат для всех категорий — 10 000 в месяц;
• Самое неприятное! Существует зависимость возврата за автосервис (включая заправку) от обычного кэшбэка — он не может превышать его более чем в пять раз.

Например: при обычных покупках начислялось 300 рублей, а значит, при покупке машины (включая заправки, парковки и т.д.) — всего 1500 рублей. То есть, чтобы получить 2 тысячи за бензин на СТО, мне придется потратить 40 тысяч на другие категории!

На самом деле остальные покупки занимают в моем бюджете порядка 10-15к, а значит, я могу рассчитывать максимум на 500-750 рублей на заправку.

• Важно! Возврат возвращается в баллах, которые могут быть использованы для компенсации покупок в категориях «Автосервис» и «Топливо:

Курсы обмена в категории бензин уменьшают вашу выгоду с 10% до 6,6%:

Ограничения в пункте 6.2 могут отрицать всю историю бонусов:

От профессионалов можно добавить бесплатный межбанк до 20к в месяц, возможность вывода денег из других банков. Интернет-банкинг — это удобно, с удаленным управлением проблем нет, но ограниченные лимиты — постоянная боль:

ВТБ — 10% за высокие обороты

У гиганта отечественной кредитной индустрии также есть универсальная дебетовая карта с кашей на любой АЗС (Газпром, Лукойл и др.) — она ​​оформляется как платежной картой, так и кредитной картой, а размер возврата зависит от оборота и варьируется от 2 до 10%.

Условия бесплатного обслуживания довольно лояльные: достаточно потратить 5к в месяц, тип покупок значения не имеет. В противном случае тариф будет стоить 249 руб. / Мес .

Дополнительная карта полностью бесплатна, можно заказать до 5 штук.

Среди принципиальных пунктов программы можно отметить:

• Неплохая отдача: 3000 бонусов;
• % вашего кэшбэка за газ зависит от оборота, чтобы получить максимум — 10% нужно много потрудиться. Самое смешное, что с вышеупомянутым ограничением нет смысла настаивать на экстремальной скидке:

Например: вы потратили 60 тысяч, ваш кэшбэк 5%, итого — максимальный возврат 3к.

• На скриншоте выше видно, что для возврата денег нужно попробовать: каша начисляется в фантиках, которые можно обменять по курсу, установленному в личном кабинете (обычно говорят 1 к 1) на рубли и при этом раз при наличии двух и более бонусных счетов, в остальных случаях — эту бонусную валюту можно использовать только для предложений со специального сайта ВТБ:

• У ВТБ нет конкретных кодов MCC для пополнения, но учтите, что мерчант не будет авторизован филиалом, кэшбэк не будет начислен:

Из действующей редакции «Правил использования и выдачи банковских карт», правило о пропорциональном распределении затрат на получение наличных денег, которое было раньше (не менее 70% у мерчантов, не имеющих отношения к бонусным торговцам) , был удален).

К пульту ВТБ, лимитам и банкоматам претензий нет, но навязчивые кредитные предложения с адским интересом к страховке — отзывов полно.

Кстати, ВТБ — один из немногих, кто выпускает кэшбэк-карту на АЗС в платежных системах МИР и Маэстро.

Газпромбанк — кэшбэк до 10 процентов

Одна из самых простых карт для понимания, еда на заправке, которая идет наоборот, опровергая правило «трать больше в других категориях» — здесь все наоборот.

Газпромбанк предлагает дебетовую карту Visa Gold с кэшбэком на заправках до 10%, при условии, что эта категория имеет самые высокие затраты для установленного продавца.

Условия лояльности для бесплатного обслуживания соответствуют любым требованиям по вашему выбору.

Если у вас нет возможности позвонить на бесплатную услугу, комиссия составит 99 руб. / Мес .

По поводу кэшбэка на АЗС с помощью дебетовой карты Газпромбанка условия следующие:

• Категория определяется банком индивидуально с учетом ваших расходов, где больше — то и присваивается;
• Сумма возврата зависит от оборота и колеблется от 0 до 10%, судя по таблице, я попадаю в диапазон 5%;
• В остальных категориях начисляется стандартный кэшбэк — до 1%:
• Существуют правила отсутствия невозврата кредита и пропорционального использования для расчета каши (а это значит, что у меня могут возникнуть трудности: мой расход бензина от оборота обычно составляет не менее 50%, а это значит, что я получу 5% -ую кашу всего за 9 тысяч из них из 15 и тогда реальный кэшбэк будет всего 3,4%, иначе мне полностью откажутся платить.

• Кодов MCC не так уж и много, но пока действующие правила ограничиваются возмещением только с максимальной базы для расчета кэшбэка:

• Простая формула расчета: расходы умножаются на процент и округляются до наименьшего числа. С такой формулой меньше потерь.
• Бонусные баллы возвращаются, но автоматически конвертируются банком в рубли и зачисляются на карточный счет в первые 10 дней месяца, следующего за отчетным.

Из дополнительных бутербродов в Газпромбанк:

• 10 тысяч бесплатных межбанковских;
• всего 200 рублей на дополнительную карту;
• 3 снятия наличных в банкоматах сторонних банков — без комиссии.

К сожалению, Газпромбанк не умеет майнить карты других банков, но вполне может выступить донором через C2C. С банкоматами проблем нет, но пульт, по отзывам, хромает.

Есть вариант кредита, несмотря на любовь Газпромбнака к овердрафтным картам, доход не нужно подтверждать, но трудоустройство является обязательным требованием.

Банк Открытие — бесплатное обслуживание и кэшбэк в метро

Карту с кэшбэком на АЗС от 5 до 10% и максимально лояльные условия бесплатного обслуживания предлагает банк «Открытие» при активации опции «Друг поможет в дороге».

Это единственная карта, которую реально можно получить бесплатно: за первую транзакцию за услугу взимается 500 рублей, а при достижении порога расходов в первый месяц 10К — комиссия возвращается на счет — условия очень ярмарка.

Кроме того, дебетовая карта «Открытие» предлагает кэшбэк не только на бензин, но и в категории МЦК, связанные с транспортом в целом.

Например, код 4111 дают Московский метрополитен, Аэроэкспресс, многие станции по всей стране, пригородные линии и т.д.:

правда, получить самый высокий кэшбэк в категории АЗС 10% в опционе будет сложно — все три условия банка «Открытие» должны быть выполнены. У меня опять только 5%:

В тарифах указано, что максимальный возврат за бензин и транспорт составляет 3000 рублей, а вместе с дополнительными картами, на которые можно оформить до 5 (!) Штук — 15 тысяч.

Важно! Дополнения выпускаются на тех же условиях, что и основной, поэтому каждый может быть бесплатным.

По отзывам, MSS проходят на любой АЗС от Лукойла до Роснефти.

Деньги возвращаются в виде рублей, но их нельзя использовать просто так, только для компенсации покупок в IB / MB, а вся малина испортилась по условиям:

• Минимальное пособие на компенсацию — 3 тысячи рублей.;
• Дата транзакции — не старше 30 дней;
• Инициатор расходования — только основная карта;
• понятно, что денежные переводы и снятие не компенсируются:

Разделить процент на компенсацию мелких расходов невозможно. Получается, что отправлять бонусы можно полностью или частично только за крупные покупки.

В принципе, эти ошибки можно простить за дополнительные преимущества Discovery:

• Высокие лимиты на снятие наличных (до 200К в день и 1 миллион в месяц) и отсутствие комиссии за транзакции в любом банкомате;
• Бесплатное межбанковское обслуживание по номеру карты — до 20К в месяц, по реквизитам — всегда.

Нет драконовских требований к пропорциям, но есть формулировка произвольной формы, а также есть требование к количеству операций:

В целом карта с кэшбэком на АЗС «Открытие» оказалась очень привлекательной, в пользу говорит только скомпрометированная репутация ГРУ и ограничения на распоряжение бонусами.

Urban Card от Кредит Европа Банк и честные 7%

Когда я начал изучать эту карту, она выглядела настолько интересно, что я решил выложить ее в отдельную статью — здесь.

Но он подходит только тем, кто не против использовать кредитные средства, потому что дебетовый Кредит Европа Банк его не выдает.

Однозначные плюсы: бесплатный сервис, 7% на заправках, 1% на все, кэшбэк на других интересных торговых площадках.

Главное, что нет минимальных требований по обороту и расходам.

Хорошая сумма урожая — 5 тыс. Руб.